本次升级：付款预算与银行余额预检

支持 UTF-8 CSV 文件/粘贴预检、物理行定位、批次重复业务键检查、模板下载和安全 CSV 导出。

入口：/preflight.html（沿用现有后端认证）。预检不写库、不执行审批，也不替代主数据存在性、库存/余额锁定及正式入库事务校验。规则、接口与边界说明。

知华 Treasury 企业司库管理平台

账户 · 资金头寸 · 收付款 · 融资 · 流动性 · 风险监测

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从银行余额扣除受限资金及安全现金，再加本期已确认到账，核对到期支付，不把受限资金当可支付余额。

新增已认证的结构化录入工作台（/operations.html），支持批量核算、逐条结果依据、分级复核和CSV/完整JSON导出。结果由真实后端算法计算，不是预置演示数字。所有数值精确传递，不调用外部模型。

这是只读核算：不写库、不审批、不自动执行财务、签署、销毁或设备控制。输入条件满足不是执行授权。算法、输入边界与接口说明。

新增收款白名单、账户核验、制裁筛查、流动性、职责分离、金额授权、数字签名和高额付款确认门禁，详见付款指令治理。

ZhuaTech Treasury 是上海如静知华信息科技有限公司发布的企业司库社区源码项目。它以七日流动性为切入点，将集团资金态势、付款复核、授信安排和风险事项集中展示，提供 Java + MySQL 后端以及 Vue 管理端和移动审批工作台。

使用边界：仅限个人非商业学习、研究与交流。企业内部生产使用及任何形式的商业使用，均需知华科技书面授权。

Treasury 流动性管理端

管理端侧重可用资金、今日收款、付款指令、授信使用率和资金工作流，不展示真实银行或企业数据。

Treasury 移动付款审批

移动工作台聚焦付款审批、资金头寸、账户查询和风险上报，可继续对接企业审批流。

模块	实现内容
资金驾驶舱	可用资金、收款、待付指令、授信使用率
司库协同	资金预测、头寸归集、付款复核、融资安排、风险监测
流动性覆盖	汇总现金、授信、应收、受限资金、到期付款和最低缓冲
移动办公	付款审批、头寸查看、账户查询、风险事项
工程基线	Spring Security、JPA、MySQL、统一接口、测试及 Docker Compose

流动性接口返回 COVERED / WATCH / GAP 和行动建议。结果是演示规则，不构成财务、融资、投资或现金管理建议；接入真实资金业务前必须完成权限、加密、双人复核、审计和监管适配。

backend/   Java 21 · Spring Boot 4 · Security · JPA · MySQL
frontend/  Vue 3 · Vite · 响应式管理端/H5
docs/      API、架构与截图

工程后端坐标为 cn.zhuatech:zhuatech-treasury-backend，业务包名为 cn.zhuatech.treasury。

cp .env.example .env
docker compose up --build

访问 http://localhost:8090；演示账号 admin / admin123、operator / operator123。这组账号禁止直接用于公网或生产环境。

开发者也可执行：

cd backend && mvn spring-boot:run
cd frontend && npm install && npm run dev

项目采用 ZhuaTech Community Source License 1.0（个人非商业版），不是 OSI 认可的开源软件。个人非商业学习与研究可按许可免费使用；企业生产、SaaS、商业部署、收费分发、咨询实施、外包交付、投标或品牌替换均需书面授权。完整条款见 LICENSE。

知华科技（上海如静知华信息科技有限公司）提供企业管理系统深度定制、私有化部署、系统集成与技术服务：

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关键词：知华科技企业司库、Treasury 管理系统、资金管理平台、流动性预测、付款审批系统、Java 司库系统、Vue 企业系统、上海软件开发公司。

新增 POST /api/treasury/insights/counterparty-concentration，计算单一金融机构资金占比、未受保障资金和压力情景流动性，并返回 BALANCED、REVIEW 或 DIVERSIFY。