ZhuaTech FraudAI｜知华交易反欺诈 AI 平台

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实时发现可疑交易，同时保留规则、模型与人工调查证据。

本项目由 知华科技（上海如静知华信息科技有限公司） 发布，面向个人学习交易风控、实时风险决策、Java AI 系统与 Vue 管理平台。

[!CAUTION] 本工程只允许个人、非商业性的学习研究与技术交流，禁止商用。企业内部使用、生产部署、SaaS、客户交付、收费服务、二次销售或品牌替换，须事先取得上海如静知华信息科技有限公司书面授权。完整条款见 LICENSE。

风险控制中心

管理端呈现交易量、风险事件、已阻断损失、调查负荷、实时策略与服务健康，方便反欺诈负责人安排处置。

风险调查工作台

调查端聚合交易金额、客户基线、设备、位置、交易速度与关系图谱信号，保留人工确认、增强验证和申诉处理入口。

决策闭环

交易事件 → 实时特征 → 规则与评分 → ALLOW / CHALLENGE / BLOCK
                                      ↓
                         人工调查 → 结果回流 → 策略复盘

• 高额偏离、短时交易速度、设备和位置风险综合评分
• 新收款方、不可能旅行等可解释风险原因
• 正常放行、增强身份验证和冻结调查三种路由
• 风险场景、策略版本、调查任务和决策复核
• 账户—设备—IP 关联风险分析、团伙聚集评分与调查优先级
• 所有冻结与黑名单动作保留人工批准边界
• Java 21、Spring Boot 4、MySQL 8、Vue 3 和 Docker Compose

核心接口 POST /api/ai/fraud/assess 与 POST /api/ai/fraud/link-risk 是完全本地、确定性、可测试的参考实现，不需要外部 AI API Key。它不包含真实金融机构规则，也不能直接替代合规风控系统。

本地运行

cd frontend
npm install
npm run dev:demo

访问 http://localhost:5173，管理端 planner / Demo@2026，调查端 operator / Demo@2026。Java 根包 cn.zhuatech.fraudai，文档见 docs/api.md、docs/architecture.md和deploy/README.md。全部演示交易、金额和人员均为虚构数据。

商业授权与深度开发

需要交易反欺诈、账户安全、规则引擎、实时数据平台、AI 私有化或软件外包，请联系知华科技：

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企业级反欺诈决策发布

新增 POST /api/enterprise/fraudai/fraud-decision-release，覆盖阈值、误报、公平性、解释、数据、人工复核、审批、监控和回滚，返回 RELEASE / SHADOW / BLOCKED。详见 决策发布说明。

告警案件分级与响应 SLA

POST /api/enterprise/fraudai/case-triage 综合模型风险、账户接管、持续损失、金额与弱势客户保护要求，生成 P1/P2/P3、响应 SLA 和 MONITOR / INVESTIGATE / CONTAIN / HOLD 处置结论；证据不可追溯时不会自动采取正式决定。