知华现金流预测 AI

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企业级流动性压力治理

新增 13 周现金流压力情景、最低现金线、融资契约和预测审批控制，详见 流动性压力治理。

ZhuaTech CashflowAI — 面向中小企业与集团财资团队的滚动预测社区源码。

项目属性	内容
发布方	知华科技（上海如静知华信息科技有限公司）
架构	Vue 3 管理端/H5 + Java 21 Spring Boot API + MySQL 8
Java 包名	cn.zhuatech.cashflowai
AI 方式	本地、可测试、可解释，不依赖外部模型密钥
使用范围	仅限个人非商业学习交流，商业使用需书面授权

产品视图

集团驾驶舱将可用资金、高风险主体、30 日净流入、授信处置、余额趋势和法人风险放在同一视图，方便资金负责人判断流动性优先级。

H5 工作台用于核对回款承诺、付款变化、授信安排和资金缺口，支持主体档案、账户状态、处置反馈和风险升级。

预测逻辑

社区版接口 POST /api/ai/cashflow/forecast 接收期初资金、未来 30 天收付款、逾期应收、已承诺授信与预测置信度，返回：

1. 预计期末资金和可用流动性；
2. 资金缺口及现金覆盖天数；
3. 风险分值、风险等级和主要驱动；
4. 回款、付款节奏或授信提款建议。

关键付款、授信提款和融资决定必须由有权限的资金负责人审批。更完整的接口与生产接入边界见 docs/api.md和 docs/architecture.md。

工程内容

• JWT 登录、角色权限、任务、反馈、复核与数据资源接口
• Vue 3 专业管理驾驶舱和响应式移动工作台
• JPA、MySQL、Flyway、H2 集成测试与 Docker Compose
• 银企直连、ERP、应收应付和授信平台的扩展接入位置
• 单元测试与 API 集成测试覆盖核心预测规则

五分钟看演示

cd frontend
npm install
npm run dev:demo

打开 http://localhost:5173。管理端账号 planner / Demo@2026，H5 账号 operator / Demo@2026。示例资金余额、公司主体、账户和回款数据均为虚构内容，不代表任何真实客户。

授权说明

本工程仅能用于个人、非商业性的学习、研究和技术交流，不得商用。企业内部使用、生产部署、SaaS、收费服务、项目交付、品牌替换或二次销售，均须取得上海如静知华信息科技有限公司书面授权，完整条款见 LICENSE。

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